V 18. století vzniklo nadčasové dílo Bohatství národů, které položilo základy moderní ekonomie. Autor, Adam Smith zde rozpracovává myšlenku významu dělby práce a jejího dopadu na zvýšení produktivity. Ve své úvaze se opírá o tři tvrzení.
Pokud se člověk věnuje jedinému úkonu, který navíc vnímá jako své životní poslání, zvyšuje tím přirozeně svoji zručnost v dané oblasti a stává se odborníkem. Další výhoda spočívá v ušetřeném času, který se jinak při přechodu z jedné práce do druhé ztrácí. Přepnout se mentálně z jednoho úkonu na jiný navíc většinou nelze hned. Při přerušení činnosti chvílí trvá, než se plně ponoříme do nové aktivity. V neposlední řadě zmiňuje očividný fakt, že práci urychluje a usnadňuje použití vhodný strojů.
Žijeme v 21. století, kdy technologie a přístup k informacím umožňují efektivně a rychle strukturovat portfolio každému, kdo se o investice zajímá. Jaký přínos má téměř 250 let staré pojednání pro správu majetku v moderní době? Smithovy postřehy jsou stále platné a lze je jednoduše aplikovat při rozhodování o volbě mezi delegováním řízení portfolia a ponecháním rozhodování ve vlastní režii.
Za odborníka v oboru můžeme označit osobu, která dosáhla určité míry vzdělání a nabyté vědomosti uplatňuje v praxi. V rámci investičního světa se jedná o zkušené investory, kteří absolvovali ekonomické školy nebo disponují dostatečnými znalostmi v oblasti financí. V roli odborníka si dokážeme definovat investiční cíle, nastavit vyhovující investiční strategii a zvolit odpovídající investiční nástroje pro její naplnění. První předpoklad pro úspěšné investování tak splňujeme.
Vývoj na finančních trzích ale prochází neustálými změnami a je ovlivněn řadou ekonomických i politických faktorů, na které musíme reagovat. Hodnota cenných papírů se v čase mění. Sledování aktuálních informací a schopnost realokace prostředků do nejatraktivnějších segmentů vyžaduje připravenost a schopnost jednat za všech okolností. Abychom se neodchýlili od svého cíle a vytěžili z investice maximum, musíme správně vyhodnocovat rizika, své portfolio v případě potřeby rebalancovat a dokázat čelit ztrátovým investicím. Disciplinovaný přístup nás podpoří v okamžicích emočního vypětí, kdy nás strach nutí k iracionálním rozhodnutím. Obchodování s cennými papíry s sebou přináší dodatečné výdaje ve formě poplatků a možné daňové dopady. Vhodně zvolenými investičními produkty dokážeme tyto náklady optimalizovat.
Pokud financím rozumíme a jsme připraveni jim zasvětit požadovaný čas, zbývá ještě vyřešit otázku dostupných nástrojů. Investiční příležitosti se formují mimo pozornost médií a široké veřejnosti, a proto bychom měli při alokaci kapitálu spoléhat na osvědčené informační zdroje a nepodléhat aktuálním módním trendům. Při investování do zahraničních cenných papírů je potřeba zvážit také dopad měnového rizika a mít k dispozici nástroje pro jeho zajištění.
Investiční cesta každého z nás je otázkou osobních preferencí i kapacitních možností. Při tvorbě bohatství bychom měli objektivně zhodnotit, zda disponujeme vlastnostmi a zdroji, které odborná péče o majetek vyžaduje, nebo je pro nás výhodnější přenechat někomu jinému