Praha hostila odborníky na předávání majetku

Praha na začátku října hostila odborníky na správu a předávání majetku z celé Evropy. Konference STEP Europe přilákala přibližně 250 účastníků a nabídla prostor pro sdílení zkušeností s otázkami, které stále častěji řeší majitelé firem i rodinného jmění: jak zajistit kontinuitu podnikání, ochránit majetek a připravit jeho předání tak, aby se nestalo zdrojem sporů mezi blízkými.

Mezi partnery akce patřila také J&T Family Office. Její zástupci se zapojili do diskusí s kolegy z dalších evropských zemí a mohli porovnat tuzemskou praxi se zahraničními zkušenostmi.

„STEP sdružuje opravdové odborníky, kteří výborně ovládají svou problematiku na svém území a jsou ochotni sdílet své znalosti a zkušenosti,“ shrnuje Ondřej Popelka, zástupce ředitelky a člen představenstva J&T Family Office. Mezinárodní síť kontaktů podle něj umožňuje obrátit se na místní specialisty, pokud klient potřebuje řešit majetkové záležitosti ve více zemích. Právní, daňové a finanční souvislosti tak lze posuzovat v širším kontextu.

Nová generace českých podnikatelů řeší, co dál

Pro české prostředí má téma zvláštní význam. Po pádu komunistického režimu začala v devadesátých letech vznikat řada firem, jejichž zakladatelé dnes stojí před rozhodnutím, jak naložit s podnikáním i majetkem. Předat firmu dětem, najít profesionální vedení, nebo podnik prodat?

James Thurnbull, který vede českou a slovenskou pobočku STEP, upozorňuje, že Česká republika se v této oblasti nachází v jiné situaci než země s dlouhou tradicí rodinného podnikání a mezigeneračního předávání majetku.

„Když skončil komunistický režim, začala v devadesátých letech spousta lidí budovat nové firmy. Mnohým z nich je kolem sedmdesáti a rozhodují se, co dál. Jestli firmu a majetek předají dětem, nebo firmu prodají. Pro Českou republiku je to první generace, v jiných zemích mají s předáváním rodinného majetku zkušenosti dlouhé roky,“ vysvětluje.

Zahraniční zkušenosti mohou být cennou inspirací, univerzální řešení však neexistuje. Záleží na povaze firmy, připravenosti nástupců i rodinných vztazích. Předání proto vyžaduje dlouhodobou přípravu: vedle vlastnické struktury je třeba promyslet budoucí řízení podniku, rozdělení odpovědnosti i roli zakladatele po odchodu z každodenního vedení.

Největší překážkou může být neochota předat kontrolu

STEP Barometer 2026, mezinárodní průzkum mezi odborníky na správu majetku a nástupnictví, ukazuje, že samotná existence nástupce ještě nezaručuje hladké předání. Nejčastější příčinou napětí v rodinných firmách je podle průzkumu neochota rodičů vzdát se kontroly, kterou označilo 59 % respondentů. Ve 45 % případů hrají roli rozdílné cíle nebo představy nastupující generace.

Paolo Panico, který reprezentuje STEP na světové úrovni, připomíná, že za majetkovými spory se často skrývají hlubší rodinné vztahy a pocit nedocenění. „Některé problémy, se kterými se setkáváme, nejsou ve skutečnosti o majetku. Vznikají ve chvíli, kdy mají členové rodiny pocit, že jsou odstrčeni,“ uvádí.

Předpokladem hladkého předání je proto včasná dohoda o budoucnosti firmy, odpovědnosti nástupců a jejich představách o dalším směřování podniku. Pokud se tyto otázky otevřou až ve chvíli, kdy zakladatel nemůže nebo nechce pokračovat, musí rodina rozhodovat pod tlakem.

„Když jste něco vybudovali, je velmi těžké si říct, že je čas ustoupit a předat firmu dětem. Pokud to neuděláte a budete si firmy držet, může to vést k neplánovanému nástupnictví, které často vede k rodinným sporům a ztrátě majetku,“ vysvětluje Panico.

Majetek, rodina a životní plány tvoří jeden celek

Program pražské konference ukázal, jak širokou oblast dnes odborná správa rodinného majetku pokrývá. Vedle nástupnictví se věnoval přesunům majetných rodin mezi zeměmi, právním a daňovým souvislostem změny rezidence, rodinným vztahům, filantropii i ochraně klientů, kteří už nejsou schopni samostatně rozhodovat o svých záležitostech.

Mezinárodní mobilita přitom nabývá na významu. Podle STEP Barometer 2026 zaznamenává 60 % dotázaných odborníků nárůst počtu klientů, kteří se stěhují mezi zeměmi. U rodin s vazbami na více jurisdikcí vnímá 63 % respondentů významné komplikace při plánování správy a předávání majetku.

Změna země pobytu může ovlivnit daňové povinnosti, dědické právo i vlastnické vztahy. Rozhodnutí, které se týká osobního života, proto může mít důsledky pro celé rodinné jmění a vyžaduje koordinaci odborníků z různých zemí.

Na proměnu celosvětových trendů ve správě majetku, která byla jedním z témat konference, upozorňuje také Ondřej Popelka. Pro řadu klientů dnes není hlavním motivem daňová optimalizace, jako tomu leckdy mohlo být v minulosti. Do popředí se dostávají bezpečí, jistota a celková kvalita života. Stále výrazněji se do zásadního rozhodování ohledně rodinného majetku zapojují také ženy. V neposlední řadě roste důraz na duševní zdraví i přípravu pro případ, že vlastník nebude schopen o svém majetku rozhodovat sám.

Důležitá je příprava i důvěra

Zkušenosti sdílené na konferenci ukazují, že správa rodinného majetku není jen souborem právních konstrukcí, investičních rozhodnutí a daňových opatření. Vyžaduje také práci s očekáváními jednotlivých členů rodiny a jejich představami o budoucnosti.

Odborníci mohou pomoci nastavit vhodnou strukturu a upozornit na rizika. Základem úspěšného předání však zůstává včasná komunikace mezi těmi, kteří majetek vybudovali, a těmi, kteří jej jednou převezmou.