Jsme tým. J&T Family Office společně se svou dceřinou společností J&T VZ. V příjemných prostorách na Malostranském nábřeží nás sedí celkem jedenáct. Ve skupině J&T a světě správy majetku se pohybujeme dohromady bezmála 200 let.
Pocházíme z Čech, Moravy a z Itálie. Prošli jsme si pozicemi od privátních bankéřů přes manažerské posty a členy vedení až po členy statutárních orgánů ve společnostech různých oborů, to vše lemované rodinnými příběhy našich dlouholetých klientů. Proto je pro nás přirozené provést klienta nejen správou, ale také předáváním majetku dalším generacím.
Letos J&T Family Office slaví 10leté výročí od založení. Divize family office v J&T Bance a celkově vize komplexní a multigenerační správy majetku, stejně jako požadavky klientů na tuto službu, existovaly již předtím. Pod taktovou Gabriely Lachoutové a jejího týmu tak odstartovalo vůbec první family office v České i Slovenské republice jako samostatnou společnost.
Každý z našich klientů je silná osobnost, ale jedno mají společné, hledají inspiraci a řešení, jak spravovat a také předávat nejen majetek, ale i hodnoty. Mnozí založili své společnosti v devadesátých letech a nyní, po více než 30 letech podnikání, čelí nelehkým otázkám spojeným s rodinnými vazbami nebo absencí vhodného následníka z řad rodiny. Cílem je dát rozvětvenému majetku jasnější mantinely pro chování v budoucnosti, zajistit chod firmy i při nejčernějších scénářích.
Naše úloha není vždy příjemná; uvědomit si, že na každého z nás může číhat nebezpečí, nebo dokonce druhý břeh, znamená myšlenkové vykročení z komfortní zóny. Snažíme se tento proces zjednodušit tím, že o něm hovoříme a ukazujeme prověřené a funkční varianty řešení. Rozpracováváme přípravu na převzetí majetku další generací a nenápadně umožňujeme nahlédnout do způsobu chování ostatních formou našeho pravidelného J&T Family Office Reportu.
Nyní pracujeme na čtvrtém vydání J&T Family Office Reportu. Naším cílem je odhalit typy vztahů v rámci rodiny, bariéry a motivace pro předávání majetku další generaci a proniknout do myšlenkových pochodů během trhání pout k nastřádanému majetku. Většinu vzorku tvoří respondenti s investičním majetkem nad 100 milionů korun. Díky průzkumům se nám daří více porozumět myšlenkovým pochodům našich klientů.
Věděli jste například, že existuje oficiálně nazývaný Lotrando efekt, kdy se potomek po zahraničních studiích není schopen adaptovat zpět do prostředí rodinné firmy? Nebo že podnikání může narušit „slečna Sličná“? A co teprve pocit prázdnoty po předání firmy? Čím větší je objem a různorodost majetku a čím složitější je rodinná situace, tím častěji jsme oslovováni s požadavkem na profesionální řešení.
Setkání se službou family office často změní celkový pohled na to, co člověk nastřádal. Může přijít i moment překvapení, že bohatství netvoří jen to, co máme v hmotné podobě, ale také rodinné hodnoty a to, z čeho máme radost. Že při hledání spravedlivé cesty, abychom zabezpečili celý okruh rodiny materiálně, nesmíme zapomenout na kontinuitu podnikání. A co teprve dilema „prodat“, či „předat“.
Movití podnikatelé disponují různorodými aktivy, často si ale až na schůzce uvědomí, že nemají celkový přehled jak o dalším možném vývoji, tak o aktuální hodnotě. Zde přichází naše role kombinující správce majetku, specialistu na jeho předávání, posluchače i důvěrníka.
Zohledňujeme vztahy mezi rodinnými příslušníky a často pronikáme až do detailů každodenního fungování rodiny. Naše role je zaměřena na předávání majetku, ale zahrnuje i návazné činnosti související s jednotlivými typy aktiv.
Škála služeb J&T Family Office je široká:
- Individuální investice
Participace na unikátních investičních příležitostech, do kterých investuje sama skupina J&T.
- SPV a administrace
Výběr vhodného nástroje pro každou situaci, zajištění kompletní administrace a následné správy společnosti. Jsme aktivním členem Asociace pro podporu a rozvoj svěřenských fondů a někteří z nás jsou také členy mezinárodní asociace správců STEP.
- Lifestyle management
Umět žít a užívat si, to je dar a umění. Ať řešíte výběr školy pro potomka, nebo rodinnou dovolenou, rádi plníme přání a pomáháme tvořit nová.
- Filantropie
Nedílná součást portfolia. Člověk je tak dobrý, jak velké je jeho srdce. Podělit se o plody své práce, zpřístupnit své sbírky nebo založit a spravovat nadaci či nadační fond. Filantropie má mnoho tváří a podob.
- Bankovní služby
Vklady, cenné papíry, úvěr nebo vázané účty. Peníze se musí zhodnocovat. Taktéž děti klientů učíme, jak správně využívat všechny aspekty bankovnictví. Tuto část zajišťuje J&T VZ, vázaný zástupce J&T Banky, který je současně dceřinou společností J&T Family Office.
- Poradenství
Daně a legislativa spolu s finančními riziky mohou ohrožovat majetek, každé riziko lze eliminovat a ochránit tak klidný přechod majetku na další generace, například s využitím svěřenského fondu, rodinné ústavy, dědického odkazu / dědické smlouvy, závěti aj.
- Property & Facility management
Nacházíme správné uplatnění pro nemovitosti, zajistíme jejich hladký provoz. Ať už se jedná o dům, byt, kancelář, továrnu, postaráme se o jejich pronájem, zajištění správy či údržby.
- Korporátní a mezzaninové financování
Jelikož příležitost nepočká, umíme zajistit možnosti financování.