Co se v článku dozvíte:
Jak fungují české family officy? Pro koho jsou určeny a jaké služby nabízejí? Nejen o tom hovoří v první epizodě nové série videorozhovorů s názvem Až bude čas… šéfové dvou výrazných tuzemských family officů Helena Svárovská z J&T Family Office a Petr Laštovka z EMUN.
Family office jsou v českém prostředí stále relativní novinkou. I proto je mnozí mylně zaměňují za privátní bankéře, investiční společnosti nebo vykonavatele posledních vůlí. Přitom mnohé kanceláře tu působí roky a mají řadu významných klientů.
„My family office vnímáme jako komplexní službu klientům a jejich rodinám,“ říká Helena Svárovská z J&T Family Office. „Primárně bych ji rozdělila na dvě oblasti. První je správa majetku a potom jeho předávání,“ dodává.
A zakladatel společnosti EMUN Petr Laštovka doplňuje: „Family officů je několik typů. Může to být relativně kompaktní tým pracující čistě pro jednu rodinu, to pak mluvíme o takzvaném single family office, nebo je to skupina odborníků z různých oborů, kteří pracují pro více rodin. Vždy se jedná o velmi důvěrnou a blízkou službu dané rodině, takže důvěra je základní prvek celé soustavy,“ říká Laštovka.
Co family office nabízejí
Podle Heleny Svárovské lze roli family office nejlépe přiblížit jako projektového manažera, který stojí nad všemi službami, které klient potřebuje. Ať už jde o služby bankovní, investiční, právní, notářské, nebo poradenství všeho druhu. „Je to zkrátka důvěrné místo, kam se rodina může obrátit, když potřebuje cokoli. Odtud pak mohou vést linky k dalším poskytovatelům,“ vysvětluje Svárovská. Důležité je, že zatímco family office jako takový nespadá pod žádnou vlastní regulaci, tak jeho jednotlivé služby ano.
Inspirací pro fungování family officů u nás jsou obdobné projekty v zahraničí. „Pro komerční subjekty, jako jsme my, bývá v zahraničí jasnější regulační rámec. U nás to je velmi fragmentováno. Když chcete nabízet bankovní služby, musíte být banka, když investiční, potřebujete licenci pro investiční společnost,“ doplňuje Petr Laštovka.
Oba jmenované family officy přitom vznikly z jasných potřeb klientů, s nimiž již týmy pracovaly. Například J&T Family Office vznikl před 20 lety v týmu privátního bankovnictví, na který se podle Svárovské začali klienti obracet s novými požadavky, na něž se bankovní licence nevztahovala. Typicky to je právě předávání majetku.
Předat, nebo předávat?
Předávání majetku je skutečně dlouhodobý proces, který nelze urychlit a který je někdy mylně chápán pouze jako převod majetku z bodu A do bodu B. Klíčové je začít včas a najít osoby, které jsou ochotné závazky spojené s vlastnictvím velkého majetku převzít.
„Úspěšní lidé jsou často velmi zaneprázdnění a nechtějí si ani připouštět konečnost jejich trvání na tomto světě. Začátek toho procesu je proto spojen s otevíráním témat, která nejsou přirozeně příjemná. A to je velká bariéra,“ potvrzuje z praxe Petr Laštovka.
Zásadní podle něj je si uvědomit, že je potřeba předávat hodnotu, ale ne nutně formu.
„Přece smyslem našeho života není mít konkrétní majetek, smyslem je mít šťastnou rodinu, být šťastný jako jednotlivec. Je přirozené, že forma, která učinila šťastným první generaci, nemusí zákonitě činit šťastnou druhou generaci. A proto často může dojít k výměně formy majetku,“ vysvětluje zakladatel EMUN.
„Vždycky rád říkám příklad známé rodiny Rothschildových, která je už v sedmé generaci a má vlastní family office. Ti jsou skutečnou učebnicí, ze které můžeme čerpat. Všichni vědí, že jsou úspěšní finančníci. Ale také třeba existuje žirafa Rothschildova, protože jeden ze členů rodiny se nestal finančníkem, ale biologem. A tu žirafu zná možná víc lidí než jejich banku,“ dodává Laštovka.
Až bude čas… Jsou věci, na které není čas. Témata, která se odkládají. Jedním z těch zásadních, jež současnou českou podnikatelskou elitu čeká, je předání rodového majetku a byznysu. Proto J&T Banka ve spolupráci s J&T Family Office připravila sérii videorozhovorů, kde s odborníky hledá odpovědi na otázky, které s předáváním úzce souvisí. |