Navigace

Fondy J&T LIFE

Do jakých fondů J&T LIFE můžete investovat?

Marek Janečka

manažer fondu

„J&T LIFE nabízí tři různé cílové horizonty – 2025, 2030, 2035. Klient si sám zvolí takový investiční horizont, který mu vyhovuje. Relevantní měsíční investice je uváděna tak, aby klient pravidelným investováním dosáhl v cílovém roce významné částky.“

Zaměření fondu Investiční horizont Minimální relevantní investice (CZK měsíčně) Měna Hodnota podílového listu K datu Výnos od zahájení činnosti
J&T LIFE 2025 fond životního cyklu 7 let 3000 CZK 1.1699 19.9.-23.9.2020 2,56 % p.a.
J&T LIFE 2030 fond životního cyklu 12 let 3000 CZK 1.1748 19.9.-23.9.2020 2,63 % p.a.
J&T LIFE 2035 fond životního cyklu 17 let 3000 CZK 1.1721 19.9.-23.9.2020 2,60 % p.a.
Spočítejte si své zhodnocení

Co jsou fondy životního cyklu?

Fondy životního cyklu vám umožňují vytvořit dlouhodobé rezervy k předem stanovenému datu v budoucnu. Když děti dostudují nebo když budete chtít odejít do důchodu.

Fondy pracují na bázi pravidelného měsíčního odkládání peněz a usilují o maximalizaci výnosu z těchto úspor. Prostředky přitom máte kdykoliv k dispozici pro případ neočekávané události.

  • Stanovený investiční
    horizont
  • Pravidelné odkládání peněz
  • Peníze kdykoliv k dispozici

Proč J&T LIFE?

  • Disciplína je spolehlivější než náhoda.

    Uspořit měsíčně menší částky je mnohem jistější než doufat v mimořádný příjem.

  • Vyšší potenciální výnos

    Přikupováním investic za proměnlivých cen v čase můžete dosáhnout vyššího zhodnocení než při jednorázové investici.

  • Nižší náklady

    Při pravidelném investování můžete lépe řídit efektivitu. Efekt průměrování nákladů umí dodávat 0,5–2% výnosu ročně navíc.

 Daniel Drahotský

Daniel Drahotský

generální ředitel J&T Investiční společnosti

„Fondy s pravidelným investováním fungují podobně jako koncept tzv. permanentního portfolia. Váha jednotlivých složek portfolia se neustále dorovnává. Prodá se to, co na ceně narostlo. Kupuje se to, co propadlo. Takové fondy mají excelentní poměr výnos/kolísavost. Přitom balancováním portfolia fond nikdy není vydán napospas propadu jednoho trhu.“

Proč investovat pravidelně do fondů J&T LIFE?

Vyšší výnos, nižší riziko.

Portfolio J&T LIFE je pravidelně rebalancované a široce diverzifikované do dluhopisových a akciových fondů. Tím přináší vyšší potenciální výnos než průměrné aktivně spravované portfolio.

Daňová efektivita.

Investice do fondů J&T LIFE je pro fyzické osoby po třech letech osvobozena od daně z příjmů.

Peníze kdykoliv k dispozici.

Investice do fondů J&T LIFE je možné kdykoli odprodat za aktuální cenu.

 Daniel Drahotský

Daniel Drahotský

generální ředitel J&T Investiční společnosti

„Portfolia J&T LIFE jsou nastavena tak, aby mohla dosahovat výnosů srovnatelných s akciovými trhy. Zároveň jsme je stavěli tak, aby sloužila jako životní jistota. Na rozdíl od termínovaných vkladů, životních pojistek nebo penzijního připojištění budete mít peníze vždy k dispozici pro případ neočekávaných událostí.“

Upozornění

Sdělení není návrhem J&T BANKY, a.s. (dále též „Banka“) k uzavření smlouvy. S investičními nástroji je spojeno riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Výnosy jsou uváděny v hrubých hodnotách. Sdělení obsahuje informace o výkonnosti v minulosti, která není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit poplatky účtované Bankou dle platného ceníku a případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Banka upozorňuje investory s jinou domácí měnou, než je měna u konkrétního investičního nástroje, že výnosnost může v důsledku kolísání devizových kurzů stoupat nebo klesat. Sdělení má pouze informační charakter, nenahrazuje statut fondu nebo sdělení klíčových informací (KIID). Banka upozorňuje, že v rámci sdělení nebyl zohledněn cílový trh – můžete se nacházet mimo cílový trh či dokonce v negativním cílovém trhu uvedených investičních nástrojů.

Banka touto cestou informuje potenciální investory, že tvůrcem některých investičních nástrojů může být dceřiná společnost Banky, a proto má Banka finanční prospěch z distribuce tohoto investičního nástroje. Banka může tedy mít zájem podpořit prodej tohoto investičního nástroje namísto obdobných produktů vytvořených třetími osobami.

Sdělení může obsahovat informace tykající se investičních nástrojů nebo emitentů, u kterých má Banka nebo jiný subjekt ze skupiny JTFG, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastní zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními nástroji tykajících se těchto subjektů. Obecné informace o pobídkách ve vztahu k poskytování investičních služeb Bankou jsou zveřejněny zde.

Ostatní fondy skupiny J&T, do kterých můžete investovat

Martin Kujal

portfolio manažer

„Nejvíce investorů využívá fondy J&T Money a J&T Bond. Jsou ideálním nastavením atraktivního výnosu a malé kolísavosti. Jsou v nich výrazně zastoupeny podnikové dluhopisy, jejichž aranžérem je J&T Banka. Investoři také využívají fondy určené pro pravidelné investování a tvorbu budoucích rezerv – J&T LIFE.“

Zaměření fondu Investiční horizont Měna Hodnota podílového listu K datu Výnos od založení Porovnání
J&T Opportunity CZK akcie 5 let CZK 2.6743 19.9.-23.9.2020 4,75 % p.a.
J&T Komoditní fond komodity 5 let CZK 0.4082 17.9.-23.9.2020 -8,92 % p.a.
J&T BOND CZK dluhopisy, směnky - nápady J&T 3 roky CZK 1.4674 19.9.-23.9.2020 4,44 % p.a.
J&T MONEY CZK nástroje peněžního trhu a dluhopisy - nápady J&T 1 rok CZK 1.3684 19.9.-23.9.2020 3,98 % p.a.
J&T FLEXIBILNÍ dluhopisy 2 roky CZK 1.5134 19.9.-23.9.2020 3,29 % p.a.
J&T LIFE 2025 fond životního cyklu 10 let CZK 1.1699 19.9.-23.9.2020 2,56 % p.a.
J&T LIFE 2030 fond životního cyklu 15 let CZK 1.1748 19.9.-23.9.2020 2,63 % p.a.
J&T LIFE 2035 fond životního cyklu 20 let CZK 1.1721 19.9.-23.9.2020 2,60 % p.a.
J&T RENTIER Fund A1 CZK dluhopisy/akcie 3 roky CZK 1.002 18.9.2020 0,13 % p.a.
J&T DIVIDEND Fund A1 CZK akcie 5 let CZK 1.0221 18.9.2020 1,42 % p.a.