J&T FLEXIBILNÍ OPF
Proč J&T FLEXIBILNÍ?
Připojte se k investičním myšlenkám skupiny J&T
J&T Flexibilní dluhopisový je fondem vhodným i pro začínající investory. Převažují v něm státní a podnikové dluhopisy s nízkým stupněm rizika. Jeho hlavní vlastností je časová flexibilita portfolia. Průběžně upravujeme mix dlouhodobých a krátkodobých dluhopisů.Cílem je dosahovat na jednotku rizika vyššího výnosu než tradiční dluhopisové fondy.“

Ing. Martin Kujal
portfolio manažer
„Při správě fondu se nesnažím vždy o nejvyšší výnos v příznivých časech, ale především ochránit investory před výraznějším propadem v nepříznivých dobách. Díky flexibilitě ve strategii fondu se daří dlouhodobě dosahovat vyššího zhodnocení než konkurenční produkty.“
Vývoj aktuální hodnoty (v CZK)
k datu 15.1.2021
Struktura majetku
k datu 15.1.2021
Zastoupení v % | |
---|---|
Dluhopisy domácí | 40,65 % |
Hotovost domácí | 5,48 % |
Pod.listy zahraniční | 5,37 % |
Dluhopisy zahraniční | 41,44 % |
Hotovost zahraniční | 5,85 % |
Ostatní | 1,22 % |

Ing. Martin Kujal
portfolio manažer
„Kromě státních a podnikových dluhopisů s investičním ratingem, které tvoří jádro portfolia, fond investuje v omezené míře také do speciálních příležitostí a zvyšuje tak potenciál výnosu. Jedná se například o investice do dluhopisů v cizích měnách, přičemž měnové riziko nemusí být vždy zajištěno. Další možností jsou investice do alternativních strategií typu konvertibilních dluhopisů.“
Cenné papíry v portfoliu s nejvyšší váhou
k datu 31.12.2020
ST.DLUHOP. VAR 19/11/2027 | 16,40 % |
---|---|
ST.DLUHOPIS 2,75% 23/07/2029 | 4,17 % |
BNP Paribas- Euro High Yield Short Duration Bond - I (F) | 4,05 % |
ST. DLUHOPIS 2% 13/10/2033 | 3,94 % |
ST.DLUHOP. VAR 18/04/2023 | 3,77 % |
Výkonnost fondu
k datu 15.1.2021
1 měsíc | 0,16 % |
---|---|
3 měsíce | 0,73 % |
6 měsíců | 2,01 % |
1 rok | 4,39 % |
od zahájení činnosti (p.a.) | 3,28 % |
k min. IH (p.a.) | 3,43 % |
Informace o fondu
Charakteristika
Fond je určen pro optimální zhodnocení střednědobě volných peněžních prostředků. Představuje atraktivní kompromis mezi fondem peněžního trhu a dluhopisovým fondem. Tím nabízí investorům výnosnější alternativu k bankovním vkladům, ale současně nižší riziko, než jaké mají běžné dluhopisové fondy. Fond aktivně přesouvá prostředky mezi instrumenty dluhopisového a peněžního trhu, a to s ohledem na očekávaný vývoj finančních trhů a úrokových sazeb. Navíc vyhledává speciální příležitosti s cílem zajistit vyšší potenciál výnosu při mírném zvýšení rizika. Příkladem těchto investičních příležitostí jsou dluhopisy s delší splatností, korporátní a zahraniční dluhopisy s potenciálem vyšších úrokových výnosů.
Základní údaje
Min. investiční horizont (IH) | 2 roky |
---|---|
Typ fondu | standardní fond, dluhopisový otevřený podílový fond |
Správce fondu | J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s. |
Depozitář fondu | UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
Manažer fondu | Ing. Martin Kujal, CFA |
Datum zahájení činnosti | 3.12.2007 |
Vlastní kapitál celkem | 274 098 242,88 Kč |
Aktuální hodnota PL | 1,5277 Kč |
Změna aktuální hodnoty PL | 0,03 % |
Min. vstupní investice | 300 Kč |
Poplatek za správu | aktuálně 0,80 %; max. 2,00 % z průměrné roční hodnoty fondového kapitálu |
Stanovení aktuální hodnoty | minimálně jednou za dva týdny |
Poplatková kategorie | I |
Cílové trhy | |
---|---|
Kategorie klienta | Neprofesionální investor, Profesionální investor, Způsobilá protistrana |
Znalosti a zkušenosti | Základní investor, Informovaný investor, Zkušený investor |
Investiční horizont v letech | 2 |
Investiční cíl | Ochrana i růst |
Schopnost nést ztráty | Ano |
Tolerance rizika | 2 |
Dokumenty ke stažení
Tisková verze infolistu | |
---|---|
Statut | |
Klíčové informace pro investory |
Informační dokumenty
Upozornění
Sdělení není návrhem J&T BANKY, a.s. (dále též „Banka“) k uzavření smlouvy. S investičními nástroji je spojeno riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Výnosy jsou uváděny v hrubých hodnotách. Sdělení obsahuje informace o výkonnosti v minulosti, která není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit poplatky účtované Bankou dle platného ceníku a případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Banka upozorňuje investory s jinou domácí měnou, než je měna u konkrétního investičního nástroje, že výnosnost může v důsledku kolísání devizových kurzů stoupat nebo klesat. Sdělení má pouze informační charakter, nenahrazuje statut fondu nebo sdělení klíčových informací (KIID). Banka upozorňuje, že v rámci sdělení nebyl zohledněn cílový trh – můžete se nacházet mimo cílový trh či dokonce v negativním cílovém trhu uvedených investičních nástrojů.
Banka touto cestou informuje potenciální investory, že tvůrcem některých investičních nástrojů může být dceřiná společnost Banky, a proto má Banka finanční prospěch z distribuce tohoto investičního nástroje. Banka může tedy mít zájem podpořit prodej tohoto investičního nástroje namísto obdobných produktů vytvořených třetími osobami.
Sdělení může obsahovat informace tykající se investičních nástrojů nebo emitentů, u kterých má Banka nebo jiný subjekt ze skupiny JTFG, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastní zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními nástroji tykajících se těchto subjektů. Obecné informace o pobídkách ve vztahu k poskytování investičních služeb Bankou jsou zveřejněny zde.
Ostatní fondy skupiny J&T, do kterých můžete investovat

Martin Kujal
portfolio manažer
„Nejvíce investorů využívá fondy J&T Money a J&T Bond. Jsou ideálním nastavením atraktivního výnosu a malé kolísavosti. Jsou v nich výrazně zastoupeny podnikové dluhopisy, jejichž aranžérem je J&T Banka. Investoři také využívají fondy určené pro pravidelné investování a tvorbu budoucích rezerv – J&T LIFE.“
Zaměření fondu | Investiční horizont | Měna | Hodnota podílového listu | K datu | Výnos od založení | Porovnání | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
J&T Opportunity CZK | akcie | 5 let | CZK | 3.3048 | 14.1.-15.1.2021 | 5,76 % p.a. | |
J&T Komoditní fond | komodity | 5 let | CZK | 0.4706 | 14.1.-15.1.2021 | -7,33 % p.a. | |
J&T BOND CZK | dluhopisy, směnky - nápady J&T | 3 roky | CZK | 1.5197 | 14.1.-15.1.2021 | 4,69 % p.a. | |
J&T MONEY CZK | nástroje peněžního trhu a dluhopisy - nápady J&T | 1 rok | CZK | 1.3932 | 14.1.-15.1.2021 | 4,05 % p.a. | |
J&T FLEXIBILNÍ | dluhopisy | 2 roky | CZK | 1.5277 | 14.1.-15.1.2021 | 3,28 % p.a. | |
J&T LIFE 2025 | fond životního cyklu | 4 let | CZK | 1.2298 | 14.1.-15.1.2021 | 3,23 % p.a. | |
J&T LIFE 2030 | fond životního cyklu | 9 let | CZK | 1.2783 | 14.1.-15.1.2021 | 3,84 % p.a. | |
J&T LIFE 2035 | fond životního cyklu | 14 let | CZK | 1.2865 | 14.1.-15.1.2021 | 3,95 % p.a. | |
J&T RENTIER Fund A1 CZK | dluhopisy/akcie | 3 roky | CZK | 1.1017 | 15.1.2021 | 5,49 % p.a. | |
J&T DIVIDEND Fund A1 CZK | akcie | 5 let | CZK | 1.2187 | 15.1.2021 | 11,13 % p.a. |