J&T LIFE 2030 OPF
Proč J&T LIFE 2030?
Fondy životního cyklu J&T LIFE umožňují vytvořit dlouhodobé rezervy k předem stanovenému datu v budoucnu. Když děti dostudují, když budete chtít odejít do důchodu, koupit nové auto nebo jet na cestu kolem světa. Fondy fungují na bázi pravidelného měsíčního investování a usilují o maximalizaci výnosu z těchto peněz. Investovat do nich lze i nižší částky v řádu jednotek tisíc korun. Fondy J&T LIFE jsou vhodné, pokud máte zájem o průběžné a dlouhodobé investování a chcete se podílet na investičních projektech skupiny J&T.
Ing. Marek Janečka
portfolio manažer
Komentář portfolio manažera:
„Růst na akciových trzích v USA se zastavil, když index S&P 500 zakončil březen beze změny. Rostly ovšem evropské akcie, které posílily více než 5%. Naopak oslabily japonské i americké realitní trusty. Stejně tak klesly ceny evropských i českých státních dluhopisů. Oproti tomu dluhopisy i akcie v rozvíjejících se zemích posílily. Energetické komodity včele s ropou opět oslabily kvůli růstu zásob v USA. V březnu jsme realizovali zisk na evropských akciích, které si připsaly největší nárůst. Prodali jsme ETF na index STOXX EUROPE 600. Rovněž jsme mírně snížili zastoupení v ETF na rozvíjející se trhy iShares MSCI EMERGING MARKET. Naopak jsme navýšili pozici v amerických realitních trustech nákupem ETF iShares US PROPERTY YIELD. Cizoměnové pozice máme aktuálně zcela zajištěny měnovými swapy na USD a EUR s vyhlídkou na konec intervencí. V dubnu se investoři zaměří na začátek výsledkové sezóny. Očekávání jsou po pozitivním předchozím kvartále poměrně optimistická. Odhaduje se další růst jak tržeb, tak i v případě čistého zisku. Nicméně častější negativní překvapení nelze vyloučit. Zdrojem nejistoty a vyšší volatility budou nadcházející volby ve Francii. Na domácím trhu bude zase hrát prim ČNB a dlouho očekávané ukončení intervencí na měnovém trhu. Věříme, že případné posílení koruny a její následná stabilizace na nové tržní úrovni by mohla přinést snížení nákladů na měnové zajištění.“
Vývoj aktuální hodnoty (v CZK)
k datu 15.2.2019
Struktura majetku
k datu 31.12.2018
| Zastoupení v % | |
|---|---|
| Akcie | 41,87 % |
| Dluhopisy | 37,66 % |
| Hotovost | 4,5 % |
| Komodity | 8,4 % |
| Reality | 7,57 % |
Ing. Marek Janečka
portfolio manažer
„Prostřednictvím fondů J&T LIFE lze investovat do akcií a dluhopisů po celém světě. Součástí jejich portfolií jsou zprostředkovaně i investice do fyzických aktiv - nemovitostí, zlata a ostatních komodit. Fondy umožňují podílet se i na úspěšných projektech skupiny J&T."
Cenné papíry v portfoliu s nejvyšší váhou
k datu 31.1.2019
| SPDR S&P 500 ETF Trust (F) | 12,23 % |
|---|---|
| iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF DE (F) | 8,45 % |
| J&T OPPORTUNITY CZK (F) | 6,40 % |
| J&T MONEY CZK OPF, J&T IS, a.s. | 5,87 % |
| J&T FLEXIBILNÍ DOPF (F) | 5,69 % |
Výkonnost fondu
k datu 15.2.2019
| 1 měsíc | 3,60 % |
|---|---|
| 3 měsíce | 1,69 % |
| 6 měsíců | -0,56 % |
| 1 rok | -0,23 % |
| od zahájení činnosti (p.a.) | 2,18 % |
| k min. IH (p.a.) | Data nejsou k dispozici |
Informace o fondu
Charakteristika
J&T Life 2030 je fondem životního cyklu, který je řízen v souladu s investiční politikou, která předpokládá změny alokace jednotlivých složek majetku fondu v čase, a to zejména od akcií a nástrojů nesoucích riziko akcií směrem k nástrojům s pevným výnosem, kdy se alokace portfolia aktiv mění s ohledem na přibližující se datum ukončení základní investiční strategie. Cílem investiční politiky fondu je dosažení kapitálového růstu v dlouhodobém horizontu a zhodnocení majetku fondu v době základního investičního období prostřednictvím investic zejména do akcií, dluhopisů, nástrojů peněžního trhu, cenných papírů vydávaných fondy kolektivního investování a finančních derivátů.
Základní údaje
| Min. investiční horizont (IH) | 15 let |
|---|---|
| Typ fondu | speciální fond životního cyklu, otevřený podílový fond |
| Správce fondu | J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s. |
| Depozitář fondu | Komerční banka, a.s. |
| Manažer fondu | Ing. Marek Janečka, CFA |
| Datum zahájení činnosti | 16.1.2014 |
| Vlastní kapitál celkem | 146 397 264,52 Kč |
| Aktuální hodnota PL | 1,104 Kč |
|---|---|
| Změna aktuální hodnoty PL | 1,02 % |
| Min. vstupní investice | 300 Kč |
| Max. vstupní poplatek | 5,00 % |
| Max. výstupní poplatek | 0,00 % |
| Poplatek za správu | 1,50 % z průměrné roční hodnoty fondového kapitálu |
| Stanovení aktuální hodnoty | minimálně jednou za měsíc |
Dokumenty ke stažení
| Tisková verze infolistu | |
|---|---|
| Klíčové informace pro investory | |
| Statut |
Informační dokumenty
Upozornění
Toto propagační sdělení vytvořila J&T BANKA, a. s., (dále jen „Banka“), která při své činnosti podléhá kontrole ČNB a řídí se legislativou ČR. Sdělení není návrhem k uzavření smlouvy. Banka není povinna vstoupit s kteroukoli osobou do smluvního vztahu ani poskytnout jakoukoli službu na základě tohoto sdělení. Žádná z informací uvedených v tomto sdělení není míněna a nemůže byt považována za analýzu investičních příležitostí, investiční doporučení nebo investiční poradenství a při tvorbě tohoto sdělení nebyly vzaty v úvahu zákonem předepsané specifické postupy a pravidla pro jejich tvorbu a distribuci. Propagační sdělení obsahuje Informace o výkonnosti v minulosti. Současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. S investičními nástroji je spojeno riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Výnosy jsou uváděny v hrubých hodnotách. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit poplatky účtované Bankou dle platného ceníku. Banka výslovně upozorňuje na skutečnost, že případné zdanění závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Sdělení má pouze informační charakter a jeho účelem je poskytnout investorům základní informace. Účelem sdělení naopak v žádném případě není nahradit statut fondu nebo sdělení klíčových informací (KII). Banka investory vyzývá, aby se se statutem a KII seznámili. Statut a KII je k dispozici v českém jazyce na www.jtBanka.cz a v papírové podobě bude dostupný u emitenta, na centrále Banky i na jejich pobočkách. Podrobnější informace o výhodách, rizicích a dalších podstatných okolnostech týkajících se fondů, poskytnou na žádost rovněž pracovníci Banky. Banka výslovně upozorňuje na skutečnost, že tento dokument může obsahovat informace tykající se investičních nástrojů nebo emitentů, u kterých má Banka nebo některý ze subjektů, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastni zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními nástroji tykajícími se těchto subjektů. V případě poskytnutí služby upisování a umisťování investičních nástrojů může Banka po ukončení úpisu dluhopisů od emitenta obdržet odměnu za umisťování investičních nástrojů. Výše odměny je určena procentuální sazbou z celkového objemu investic do těchto investičních nástrojů zprostředkovaných Bankou. Za zprostředkování úpisu investičních nástrojů pak může Banka po ukončení úpisu vyplatit svým smluvním partnerům (zprostředkovatelům) provizi z objemu zprostředkovaných investic, a to ve výši nepřevyšující odměny Banky. Obecné informace o pobídkách ve vztahu k poskytování investičních služeb Bankou jsou zveřejněny na internetových stránkách Banky www.jtBanka.cz. Tento dokument je aktualizován ke dni 17.1.2017, a Banka je oprávněna jej kdykoli změnit.
Ostatní fondy skupiny J&T, do kterých můžete investovat
Martin Kujal
portfolio manažer
„Nejvíce investorů využívá fondy J&T Money a J&T Bond. Jsou ideálním nastavením atraktivního výnosu a malé kolísavosti. Jsou v nich výrazně zastoupeny podnikové dluhopisy, jejichž aranžérem je J&T Banka. Investoři také využívají fondy určené pro pravidelné investování a tvorbu budoucích rezerv – J&T LIFE.“
| Zaměření fondu | Investiční horizont | Měna | Hodnota podílového listu | K datu | Výnos od založení | Porovnání | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| J&T Opportunity CZK | akcie | 3 roky | CZK | 2.5889 | od 18.2.2019 | 4,98 % p.a. | |
| J&T Komoditní fond | komodity | 5 let | CZK | 0.4794 | od 18.2.2019 | -8,77 % p.a. | |
| J&T BOND CZK | dluhopisy, směnky - nápady J&T | 3 roky | CZK | 1.3785 | 1.2.-11.2.2019 | 4,56 % p.a. | |
| J&T MONEY CZK | nástroje peněžního trhu a dluhopisy - nápady J&T | 1 rok | CZK | 1.2999 | 1.2.-11.2.2019 | 4,16 % p.a. | |
| J&T FLEXIBILNÍ | dluhopisy | 2 roky | CZK | 1.4315 | 1.2.-11.2.2019 | 3,23 % p.a. | |
| J&T LIFE 2025 | fond životního cyklu | 10 let | CZK | 1.095 | 16.1.-31.1.2019 | 2,12 % p.a. | |
| J&T LIFE 2030 | fond životního cyklu | 15 let | CZK | 1.0929 | 16.1.-31.1.2019 | 2,18 % p.a. | |
| J&T LIFE 2035 | fond životního cyklu | 20 let | CZK | 1.0904 | 16.1.-31.1.2019 | 2,15 % p.a. |
Upozornění
Toto propagační sdělení vytvořila J&T BANKA, a. s., (dále jen „Banka“), která při své činnosti podléhá kontrole ČNB a řídí se legislativou ČR. Sdělení není návrhem k uzavření smlouvy. Banka není povinna vstoupit s kteroukoli osobou do smluvního vztahu ani poskytnout jakoukoli službu na základě tohoto sdělení. Žádná z informací uvedených v tomto sdělení není míněna a nemůže byt považována za analýzu investičních příležitostí, investiční doporučení nebo investiční poradenství a při tvorbě tohoto sdělení nebyly vzaty v úvahu zákonem předepsané specifické postupy a pravidla pro jejich tvorbu a distribuci. Propagační sdělení obsahuje Informace o výkonnosti v minulosti. Současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. S investičními nástroji je spojeno riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Výnosy jsou uváděny v hrubých hodnotách. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit poplatky účtované Bankou dle platného ceníku. Banka výslovně upozorňuje na skutečnost, že případné zdanění závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Sdělení má pouze informační charakter a jeho účelem je poskytnout investorům základní informace. Účelem sdělení naopak v žádném případě není nahradit prospekt. Banka investory vyzývá, aby se s prospektem seznámili. Prospekt emitenta je k dispozici na www.jtBank.cz a v papírové podobě bude dostupný u emitenta, na centrále Banky i na jejich pobočkách. Výroční zprávy a finanční výkazy emitenta jsou k dispozici u emitenta a rovněž na www.jtBank.cz. Podrobnější informace o výhodách, rizicích a dalších podstatných okolnostech týkajících se dluhopisů, poskytnou na žádost rovněž pracovníci Banky. Banka výslovně upozorňuje na skutečnost, že tento dokument může obsahovat informace tykající se investičních nástrojů nebo emitentů, u kterých má Banka nebo některý ze subjektů, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastni zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními nástroji tykajícími se těchto subjektů. V případě poskytnutí služby upisování a umisťování investičních nástrojů může Banka po ukončení úpisu dluhopisů od emitenta obdržet odměnu za umisťování investičních nástrojů. Výše odměny je určena procentuální sazbou z celkového objemu investic do těchto investičních nástrojů zprostředkovaných Bankou. Za zprostředkování úpisu investičních nástrojů pak může Banka po ukončení úpisu vyplatit svým smluvním partnerům (zprostředkovatelům) provizi z objemu zprostředkovaných investic, a to ve výši nepřevyšující odměny Banky. Obecné informace o pobídkách ve vztahu k poskytování investičních služeb Bankou jsou zveřejněny na internetových stránkách Banky www.jtBanka.cz. Tento dokument je aktualizován ke dni 17.1.2017, a Banka je oprávněna jej kdykoli změnit.