J&T LIFE 2030 OPF

Fondy životního cyklu J&T LIFE umožňují vytvořit dlouhodobé rezervy k předem stanovenému datu v budoucnu. Když děti dostudují, když budete chtít odejít do důchodu, koupit nové auto nebo jet na cestu kolem světa. Fondy fungují na bázi pravidelného měsíčního investování a usilují o maximalizaci výnosu z těchto peněz. Investovat do nich lze i nižší částky v řádu jednotek tisíc korun. Fondy J&T LIFE jsou vhodné, pokud máte zájem o průběžné a dlouhodobé investování a chcete se podílet na investičních projektech skupiny J&T.

Gladiola Gjuzi

portfolio manažer

Komentář portfolio manažera:
Během února akciové trhy dále posilovaly. Evropské akcie vzrostly o 4,5% a americké o 2,6%. Dolar vůči české koruně tentokrát posílil o 0,96%, přičemž vůči euru oslabil o 0,5%. Růstový trend si udržely americké akcie menších společností. Naopak evropským REITs se opět nedařilo. Americké a české vládní dluhopisy nadále oslabovaly o -1,8% resp. -1,9%. Komoditám se dařilo smíšeně. Vzrostly zejména ceny ropy a zemědělské plodiny. Cena zlata klesla o 6,4%.

V únoru jsme využili vysokých cen na akciovém trhu a dále jsme realizovali zisky. Prodali jsme část ETF na japonské akcie X MSCI Japan. Redukovali jsme váhu v ETF na akcie rozvíjejících se trhů iShares MSCI Emerging Market. Rovněž jsme mírně snížili zastoupeni ve fondu J&T Opportunities. Částečně jsme vyrovnali podváženou pozici v dluhopisové složce a zakoupili indexový fond na globální korporátní dluhopisy Vanguard Intermediate Investment Grade Corporate. Aktuální pozitivní vývoj na trhu rizikových aktiv ohrožuje růst dluhopisových výnosů. Ten může zdražit cenu financování na kapitálových trzích a negativně se pomítnout do valuací aktiv. Pozitivní naopak pro trh je pokračující kvantitativní uvolňování ze strany centrálních bank. Pozornost investorů se bude ubírat směrem k makroekonomickým ukazatelům z oblasti trhu práce a spotřebitelských cen. V následujícím období plánujeme další investici do podnikových dluhopisů a další realizaci zisku na akciových instrumentech.

Vývoj aktuální hodnoty (v CZK)

k datu 23.7.2021

Struktura majetku

k datu 30.6.2021

	Zastoupení v %
Akcie	37,18 %
Dluhopisy	43,07 %
Hotovost	6,62 %
Komodity	6,3 %
Reality	6,83 %

Gladiola Gjuzi

portfolio manažer

„Prostřednictvím fondů J&T LIFE lze investovat do akcií a dluhopisů po celém světě. Součástí jejich portfolií jsou zprostředkovaně i investice do fyzických aktiv - nemovitostí, zlata a ostatních komodit. Fondy umožňují podílet se i na úspěšných projektech skupiny J&T."

Cenné papíry v portfoliu s nejvyšší váhou

k datu 30.6.2021

J&T BOND CZK OPF (F)	5,88 %
J&T OPPORTUNITY CZK (F)	5,64 %
ISHARES TRUST ISHARES ESG AWARE MSCI USA ETF (F)	5,45 %
J&T MONEY CZK OPF, J&T IS, a.s.	5,24 %
J&T FLEXIBILNÍ DOPF (F)	5,10 %

Výkonnost fondu

k datu 23.7.2021

1 měsíc	1,13 %
3 měsíce	2,20 %
6 měsíců	5,54 %
1 rok	15,32 %
od zahájení činnosti (p.a.)	4,33 %
k min. IH (p.a.)	5,39 %

 Informační dokumenty 

Sdělení není návrhem J&T BANKY, a.s. (dále též „Banka“) k uzavření smlouvy. S investičními nástroji je spojeno riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Výnosy jsou uváděny v hrubých hodnotách. Sdělení obsahuje informace o výkonnosti v minulosti, která není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit poplatky účtované Bankou dle platného ceníku a případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Banka upozorňuje investory s jinou domácí měnou, než je měna u konkrétního investičního nástroje, že výnosnost může v důsledku kolísání devizových kurzů stoupat nebo klesat. Sdělení má pouze informační charakter, nenahrazuje statut fondu nebo sdělení klíčových informací (KIID). Banka upozorňuje, že v rámci sdělení nebyl zohledněn cílový trh – můžete se nacházet mimo cílový trh či dokonce v negativním cílovém trhu uvedených investičních nástrojů.

Banka touto cestou informuje potenciální investory, že tvůrcem některých investičních nástrojů může být dceřiná společnost Banky, a proto má Banka finanční prospěch z distribuce tohoto investičního nástroje. Banka může tedy mít zájem podpořit prodej tohoto investičního nástroje namísto obdobných produktů vytvořených třetími osobami.

Sdělení může obsahovat informace tykající se investičních nástrojů nebo emitentů, u kterých má Banka nebo jiný subjekt ze skupiny JTFG, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastní zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními nástroji tykajících se těchto subjektů. Obecné informace o pobídkách ve vztahu k poskytování investičních služeb Bankou jsou zveřejněny zde.