J&T LIFE 2030 OPF

Pravidelné investice a dlouhodobé rezervy pro budoucnost
Fondy životního cyklu J&T LIFE umožňují vytvořit dlouhodobé rezervy k předem stanovenému datu v budoucnu. Až děti dostudují, až budete chtít odejít do důchodu, koupit nové auto nebo jet na cestu kolem světa. Fondy fungují na bázi pravidelného měsíčního investování a usilují o maximalizaci výnosu. Investovat do nich můžete i nižší částky v řádu jednotek tisíc korun.

Fond životního cyklu řídíme v souladu s investiční politikou, která předpokládá změnu alokace jednotlivých složek majetku fondu v čase – od nástrojů nesoucích vyšší riziko směrem k nástrojům s rizikem nižším s ohledem na blížící se datum ukončení základní investiční strategie.

Ing. Marek Janečka

Portfolio manažer

„Tyto fondy jsou ideální pro každého, kdo chce investovat pravidelně, dlouhodobě a vytvořit si tak rezervy ke konkrétnímu budoucímu datu. Investoři se podílejí na úspěšných projektech naší skupiny doma i ve světě. Fondy investují do akcií, dluhopisů a nástrojů peněžního trhu. Součástí jejich portfolií jsou zprostředkovaně i investice do fyzických aktiv, jakými jsou nemovitosti nebo zlato.“

Vývoj aktuální hodnoty (v CZK)

k datu 23.1.2023

Struktura majetku

k datu 31.12.2022

	Zastoupení v %
Akcie	30 %
Dluhopisy	49,53 %
Hotovost	10,03 %
Komodity	5,84 %
Reality	4,61 %

Cenné papíry v portfoliu s nejvyšší váhou

k datu 31.12.2022

J&T MONEY CZK OPF, J&T IS, a.s.	6,39 %
J&T BOND CZK OPF (F)	5,65 %
J&T FLEXIBILNÍ DOPF (F)	4,89 %
J&T OPPORTUNITY CZK (F)	4,68 %
SPDR S&P 500 ETF Trust (F)	3,93 %

Výkonnost fondu

k datu 23.1.2023

1 měsíc	3,52 %
3 měsíce	7,86 %
6 měsíců	3,93 %
1 rok	-2,67 %
od zahájení činnosti (p. a.)	3,12 %
k min. IH (p. a.)	2,78 %

 Informační dokumenty 

Sdělení není návrhem J&T BANKY, a. s., (dále též „Banka“) k uzavření smlouvy. S investičními nástroji je spojeno riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a není zaručena její návratnost. Výnosy jsou uváděny v hrubých hodnotách. Sdělení obsahuje informace o výkonnosti v minulosti, která není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit poplatky účtované Bankou dle platného ceníku a případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Banka upozorňuje investory s jinou domácí měnou, že výnosnost může v důsledku kolísání devizových kurzů stoupat nebo klesat. Sdělení má pouze informativní charakter, nenahrazuje statut fondu nebo sdělení klíčových informací (KIID). Banka upozorňuje, že v rámci sdělení nebyl zohledněn cílový trh – můžete se nacházet mimo cílový trh, či dokonce v negativním cílovém trhu uvedených investičních nástrojů.

Banka touto cestou informuje potenciální investory, že tvůrcem některých investičních nástrojů může být dceřiná společnost Banky, a proto má Banka finanční prospěch z distribuce tohoto investičního nástroje. Banka může tedy mít zájem podpořit prodej tohoto investičního nástroje namísto obdobných produktů vytvořených třetími osobami.

Sdělení může obsahovat informace týkající se investičních nástrojů nebo emitentů, u kterých má Banka nebo jiný subjekt ze skupiny JTFG, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastní zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními nástroji týkajícími se těchto subjektů. Obecné informace o pobídkách ve vztahu k poskytování investičních služeb Bankou jsou zveřejněny zde.