J&T MONEY CZK

Proč J&T MONEY CZK?
J&T MONEY CZK je ideálním nastavením atraktivního výnosu a malé kolísavosti. Převažují v něm podnikové dluhopisy, jejichž aranžérem je J&T Banka. Fond J&T MONEY je nositelem titulu Investice roku v kategorii Smíšené fondy za roky 2013, 2015, 2016, 2018 a 2019.

Martin Kujal
portfolio manažer
„Růst hodnoty fondu stojí na tzv. high yield dluhopisech s kratší splatností nebo s proměnlivou úrokovou sazbou. Typickými investory těchto dluhopisů jsou privátní osoby, které je drží často až do termínu splatnosti. Díky tomu dosahuje fond zajímavého výnosu při velmi nízké kolísavosti investic.“
Vývoj aktuální hodnoty (v CZK)
k datu 15.1.2021
Struktura majetku
k datu 15.1.2021
Zastoupení v % | |
---|---|
Dluhopisy domácí | 42 % |
Hotovost domácí | 4,69 % |
Dluhopisy zahraniční | 51,36 % |
Hotovost zahraniční | 0,68 % |
Ostatní | 1,27 % |

Martin Kujal
portfolio manažer
„Majetek fondu tvoří dluhopisy investičních nápadů skupiny J&T. V současné době jsou zde výrazně zastoupeny dluhopisy energetického holdingu EPH, který provozuje energetickou infrastrukturu a výrobu elektrické energie. Fond také drží dluhopisy provozovatele lyžařských středisek TMR.“
Cenné papíry v portfoliu s nejvyšší váhou
k datu 31.12.2020
EPH 4,50% 17/3/2025 | 8,11 % |
---|---|
J&T Finance Group 4,75% 14/10/2024 | 6,88 % |
JTFIGR 4% 07/18/2022 | 5,36 % |
TMR 4,4% 10/10/2024 | 4,95 % |
ST.DLUHOP. VAR 19/11/2027 | 4,80 % |
Výkonnost fondu
k datu 15.1.2021
1 měsíc | 0,48 % |
---|---|
3 měsíce | 1,49 % |
6 měsíců | 2,66 % |
1 rok | 3,35 % |
od zahájení činnosti (p.a.) | 4,05 % |
k min. IH (p.a.) | 3,34 % |
Informace o fondu
Charakteristika
Cílem investiční politiky fondu je dosažení kapitálového růstu v dlouhodobém horizontu a zhodnocování aktiv nad úrovní výnosu bankovních vkladů a to zejména prostřednictvím investic do nástrojů s pevným výnosem, především dluhových cenných papírů, instrumentů peněžního trhu včetně směnek, termínovaných vkladů a dalších finančních instrumentů. Fond není ve výběru dluhopisů omezován kategorií emitenta, mírou modifikované durace dluhopisového portfolia, ani požadavky na hodnocení kvality držených dluhopisů (rating). Fond je určen investorům, kteří se chtějí podílet na investičních nápadech skupiny J&T a kteří požadují výnos přesahující zhodnocení bankovních vkladů.
Základní údaje
Min. investiční horizont (IH) | 1 rok |
---|---|
Typ fondu | speciální fond kolektivního investování, smíšený otevřený podílový fond |
Správce fondu | J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST, a.s. |
Depozitář fondu | UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
Manažer fondu | Ing. Martin Kujal, CFA |
Datum zahájení činnosti | 23.8.2012 |
Vlastní kapitál celkem | 8 976 568 698,48 Kč |
Aktuální hodnota PL | 1,3932 Kč |
Změna aktuální hodnoty PL | 0,01 % |
Min. vstupní investice | 300 Kč |
Poplatek za správu | aktuálně 1,00 %; max. 1,50 % z průměrné roční hodnoty fondového kapitálu |
Stanovení aktuální hodnoty | minimálně jednou za měsíc |
Poplatková kategorie | I |
Cílové trhy | |
---|---|
Kategorie klienta | Neprofesionální investor, Profesionální investor, Způsobilá protistrana |
Znalosti a zkušenosti | Základní investor, Informovaný investor, Zkušený investor |
Investiční horizont v letech | 1 |
Investiční cíl | Ochrana i růst |
Schopnost nést ztráty | Ano |
Tolerance rizika | 2 |
Dokumenty ke stažení
Tisková verze infolistu | |
---|---|
Statut | |
Klíčové informace pro investory |
Informační dokumenty
Upozornění
Sdělení není návrhem J&T BANKY, a.s. (dále též „Banka“) k uzavření smlouvy. S investičními nástroji je spojeno riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Výnosy jsou uváděny v hrubých hodnotách. Sdělení obsahuje informace o výkonnosti v minulosti, která není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Pro získání čistých hodnot výnosů musí investor zohlednit poplatky účtované Bankou dle platného ceníku a případné zdanění, které závisí na osobních poměrech investora a může se měnit. Banka upozorňuje investory s jinou domácí měnou, než je měna u konkrétního investičního nástroje, že výnosnost může v důsledku kolísání devizových kurzů stoupat nebo klesat. Sdělení má pouze informační charakter, nenahrazuje statut fondu nebo sdělení klíčových informací (KIID). Banka upozorňuje, že v rámci sdělení nebyl zohledněn cílový trh – můžete se nacházet mimo cílový trh či dokonce v negativním cílovém trhu uvedených investičních nástrojů.
Banka touto cestou informuje potenciální investory, že tvůrcem některých investičních nástrojů může být dceřiná společnost Banky, a proto má Banka finanční prospěch z distribuce tohoto investičního nástroje. Banka může tedy mít zájem podpořit prodej tohoto investičního nástroje namísto obdobných produktů vytvořených třetími osobami.
Sdělení může obsahovat informace tykající se investičních nástrojů nebo emitentů, u kterých má Banka nebo jiný subjekt ze skupiny JTFG, který se podílí na přípravě tohoto sdělení, své vlastní zájmy, zejména má přímou či nepřímou účast na těchto subjektech nebo provádí operace s investičními nástroji tykajících se těchto subjektů. Obecné informace o pobídkách ve vztahu k poskytování investičních služeb Bankou jsou zveřejněny zde.
Ostatní fondy skupiny J&T, do kterých můžete investovat

Martin Kujal
portfolio manažer
„Nejvíce investorů využívá fondy J&T Money a J&T Bond. Jsou ideálním nastavením atraktivního výnosu a malé kolísavosti. Jsou v nich výrazně zastoupeny podnikové dluhopisy, jejichž aranžérem je J&T Banka. Investoři také využívají fondy určené pro pravidelné investování a tvorbu budoucích rezerv – J&T LIFE.“
Zaměření fondu | Investiční horizont | Měna | Hodnota podílového listu | K datu | Výnos od založení | Porovnání | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
J&T Opportunity CZK | akcie | 5 let | CZK | 3.3048 | 14.1.-15.1.2021 | 5,76 % p.a. | |
J&T Komoditní fond | komodity | 5 let | CZK | 0.4706 | 14.1.-15.1.2021 | -7,33 % p.a. | |
J&T BOND CZK | dluhopisy, směnky - nápady J&T | 3 roky | CZK | 1.5197 | 14.1.-15.1.2021 | 4,69 % p.a. | |
J&T MONEY CZK | nástroje peněžního trhu a dluhopisy - nápady J&T | 1 rok | CZK | 1.3932 | 14.1.-15.1.2021 | 4,05 % p.a. | |
J&T FLEXIBILNÍ | dluhopisy | 2 roky | CZK | 1.5277 | 14.1.-15.1.2021 | 3,28 % p.a. | |
J&T LIFE 2025 | fond životního cyklu | 4 let | CZK | 1.2298 | 14.1.-15.1.2021 | 3,23 % p.a. | |
J&T LIFE 2030 | fond životního cyklu | 9 let | CZK | 1.2783 | 14.1.-15.1.2021 | 3,84 % p.a. | |
J&T LIFE 2035 | fond životního cyklu | 14 let | CZK | 1.2865 | 14.1.-15.1.2021 | 3,95 % p.a. | |
J&T RENTIER Fund A1 CZK | dluhopisy/akcie | 3 roky | CZK | 1.1017 | 15.1.2021 | 5,49 % p.a. | |
J&T DIVIDEND Fund A1 CZK | akcie | 5 let | CZK | 1.2187 | 15.1.2021 | 11,13 % p.a. |